Как работать, чтобы не привлекать к своему бизнесу внимание регулятора, налоговой службы или банка.
Не снимайте наличными и не переводите физлицам больше 30% исходящего оборота за неделю. Для прозрачности расходов рекомендуем пользоваться бизнес-картой. Регулятор обращает внимание на уровень налоговой нагрузки. Не меньше 1% исходящего оборота за 3 месяца. Пишите подробные назначения входящих и исходящих платежей. Чтобы банк и регулятор видели, за что деньги поступают и куда уходят, понимали логику расчётов и источник прибыли. Не стоит дробить один счёт на несколько платежей до 1 000 000 ₽. Вы избежите обязательного контроля, но банк и регулятор заинтересуются, почему вы избегаете его. Если вы работаете с НДС, следите, чтобы на счёте не возникал налоговый разрыв. Это ситуация, когда входящих платежей с НДС значительно больше, чем исходящих. Если это произошло, нужно заплатить НДС авансом и поддерживать налоговую нагрузку по счёту выше 8%. Если вы работаете с партнёром, то знаете о нём всё. Расчёты с подозрительными контрагентами несут риск. Прояснить деловую репутацию контрагента можно в сервисе «прозрачный бизнес» (https://pb.nalog.ru/) от ФНС или «Знай своего клиента» (https://www.cbr.ru/counteraction_m_ter/platform_zsk/?msg=ComplianceAdvance&hash=d7742c81fe0a1ad3e0517e7e322e6202&source_id=c77093e7f4bc49219b081de2f812f11a&t_channel=EMAIL) от ЦБ. Проводите по счёту хозяйственные операции Расходы на рекламу, бухгалтерские услуги, связь, интернет и веб-сервисы, которые нужны в вашей деятельности. Всё это говорит о существовании и стабильной работе бизнеса.